Финансовата стабилност и сигурност са неща, към които всеки човек се стреми, за да осигури за себе си и близките си щастливо бъдеще без сериозни проблеми.
Знаем ли обаче тяхното пълно значение и как да ги приложим в своя свят?
В училище не ни учат много за парите и тяхното управление, а когато вече сме възрастни хора, отново не знаем на кого да разчитаме както за помощ, така и за адекватен финансов съвет и консултация. За да разбулим духовете, ние от екипа на Izbiram.bg решихме да направим проучване, в което да потърсим именно този съветник, който може да ни помогне щом стане въпрос за парите и управлението им. В това проучване решихме да изследваме някои от най-големите финансови групи в България: Алианц България, NN България, Банка ДСК, Уникредит Булбанк, Булстрад и ДЗИ, добре установени имена в сферата на финансите. Нашата основна цел ще бъде да открием къде може един човек да получи най-добрата безплатна консултация по въпросите свързани със личното финансово планиране. За постигането й, наш „таен клиент” ще посети всяка от тези институции, задавайки своите въпроси на нейните служители, търсещ най-изчерпателните отговори, имайки предвид комплексните нужди на клиента.
Защо е важно всичко това?
Чудили ли сте се какво ще се случи с вас когато се пенсионирате? А до колко добре управлявате парите си? А какво правите при непредвидени харчове? Знаете ли изобщо как да инвестирате средствата си така, че в даден момент евентуално да се върнат при вас с добър процент отгоре?
Всички тези въпроси на пръв поглед изглеждат прости, но в действителност много малка част от хората знаят нещо повече за тях и ги прилагат пълноценно в живота си.
Затова ако искате да осигурите старините си или да инвестирате парите си във финансов продукт с висока доходност, или да си купите жилище, без да се налага да теглите ипотечен кредит, добре е да знаете къде ще можете да получите най-добрата консултация и кой може да ви помогне най-добре. Именно затова ще се погрижим ние във втората част на проучването ни, където ще изложим резултатите.
Какво да очаквате?
С нашето проучване се надяваме да намерим най-добрата финансова институция (проучваме банки/застрахователи/пенсионни фондове), която да успее да отговори на някои от най-често срещаните въпроси свързани с парите и осигуряването на спокойно бъдеще:
- Как да си осигуря нормална пенсия?
- Какво да правя с парите си при положение, че лихвите в банките са толкова малки?
- Искам да започна да спестявам, как да го направя?
- Няма ли как да намаля данъците и осигуровките, които плащам всеки месец?
- Има ли как да си купя жилище без да тегля кредит от банката?
- Кой е най-правилният начин да разпределям парите си, за да ми стигат както да живея спокойно, така и да спестявам?
- Имам собствен бизнес. Какво мога да направя, за да запазя финансовата си стабилност в случай, че се случи нещо с него?
- Имам желание да закупя жилище, но не искам ипотечен кредит. Какво бихте ми препоръчали вместо това?
За всяка финансова институция от посочените ще посочим:
- Успяват ли нейните служители да ни дадат пълноценна консултация за всички или някои от посочените въпроси?
- Получаваме ли консултация, или получаваме директна оферта за купуване на продукт?
- Успяват ли служителите да дадат консултация по въпросите, свързани с НЕТИПИЧНИ за тях дейности (например служители на банка или застрахователна компания да дадат консултация по въпроси, свързани с пенсионирането)?
- Общи впечатления, свързани с бързина, удобство, любезност и пълноценност на консултацията.
Очаквайте отговорите съвсем скоро във втората част на проучването, където ще изложим резултатите от изследването на едни от най-големите финансови групи в България!
Резултатите от нашето проучване: Къде може да получите най-добрата финансова консултация в България?